账户冻结风险如何规避？

来源：网络责任编辑：全球赢

2022-04-27 15:44:30

一些外贸人在收款的时候可能会出现一类问题，那就是明明自己的资金来源都十分干净，但是自己的账户却被冻结。这究竟是什么原因呢？面对外贸账户频频冻结的情况我们该如何进行规避呢？

1、为什么外贸人的账户频频冻结

企业在进行进出口贸易时，并不是所有的企业都具有进出口权。而那些没有进出口权的企业为了顺利进行出口，一般都会选择买单出口的形式。买单出口一个湖色地点，在买单出口中，真正出口的主题和收款的主题是不一致的。只能依靠地下钱庄，或是第三方回流国内，外贸企业也无法判断地下钱庄或者第三方机构给自己国内银行账户转入的资金，背后是否有涉及到其他非法交易的问题，结果就是，一层层查下来，企业往往成为了监管机构的重点关注对象。

2、如何避免冻结风险

1）尽量让客户通过自身的银行账户汇款。

2）如果是委托付款，尽量务必和客户沟通，确保无风险，并提前了解下被委托方的付款资质，是否正规公司，是否本身涉及风险。例如公司名称、电话、地址、网址等等。

3）如果未经告知，就收到不明来源的货款，第一时间先不要处理。先与客户沟通看是否属实，另外再搜索下付款公司联系方式，和对方确认下真实性。

尽量不帮客户代收款和代付款。除非是特别知根知底的客户，代收也只从客户本身账户代收，而且必须是正规途径收款和出货。

4）多打的货款不要按客户指令转账他人，要原路退回。

5）不得参与私下买卖外汇。

6）不要频繁开展换卡、注销等操作。

7）不要出借银行账户，不要借用员工的个人银行账户

8）与客户签订订货合同。

在外贸行业中，收款是必须的，如果我们在收款的时候没有注意以上特点，那么账户可能还会面临这被冻结的风险，因此在外贸收款中我们所要做的一件事情就是平均资金，完善证据。

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